Identiteitskaart & antiwitwaswetgeving
Waarom uw boekhouder een kopie van uw identiteitskaart vraagt — en wat de wet hierover zegt.
Waarom vraagt uw boekhouder een kopie van uw identiteitskaart?
De antiwitwaswetgeving verplicht accountants, boekhouders, consultants en bedrijfsrevisoren — net als banken, verzekeraars en notarissen — om de identiteit van hun zakenrelaties vast te stellen. Een kopie van de identiteitskaart wordt in het kader hiervan opgevraagd.
Wat is de antiwitwaswetgeving?
De Belgische antiwitwaswetgeving is in voege sinds 2006. De wet tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme wil voorkomen dat een crimineel vermogen via een witwasoperatie de legale economie infiltreert.
De wetgeving vereist van accountants, consultants en bedrijfsrevisoren dat bij het aangaan van een zakelijke relatie een voorafgaand onderzoek wordt verricht naar de risico’s op witwassen.
Wat heeft Nextgen Finance nodig?
Om een cliënt te kunnen identificeren dient Nextgen Finance steeds in het bezit te zijn van:
- Een geldige identiteitskaart (ID) van de lasthebber of opdrachtgever
- Een lijst van de bestuurders / zaakvoerders
- De gecoördineerde statuten
- De vertegenwoordigingsbevoegdheid
- Een verklaring over de uiteindelijke begunstigde(n) — dit zijn de rechtspersonen en natuurlijke personen die meer dan 25% van de aandelen of stemrechten bezitten of de vennootschap controleren. Ook van deze uiteindelijk begunstigden is een geldig identiteitsbewijs vereist.
Indien de cliënt een natuurlijk persoon is, is enkel de identiteitskaart van de lasthebber uit bovenstaande opsomming van toepassing.
Privacy
De privacywet moet hierbij worden nageleefd. Het is verboden om meer gegevens te registreren dan noodzakelijk is voor identificatie en controledoeleinden. Hoe wij omgaan met uw persoonsgegevens leest u in ons privacybeleid.
Heeft u vragen over de identificatievereisten? Neem contact op met ons kantoor — wij helpen u graag verder.